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《商業銀行柜面業務操作風險防范》

課程價格:認證會員可見

課程時長:2天

上課方式:內訓

授課講師:楊陽

授課對象:風險經理、柜面操作人員、營業經理、會計主管

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課程簡介
授課時間 2天
授課對象 風險經理、柜面操作人員、營業經理、會計主管
授課方式 講解+工具+方法+訓練+點評
課程背景
課程背景:
操作風險是銀行業金融機構面臨的最基本也是最主要的風險之一。實現柜面業務的“零差錯、零缺陷”是防范操作風險的重點,也是對每一位基層員工的目標要求。
因此每位員工必須以高度責任感、使命感對操作風險要有一個正確、清醒地認識:哪些事可以為,哪些事不可為,為什么要這么做,應該怎么做,堅決制止以信任代替制度,以人情代替規章;認真負責地做好每一筆業務,提高風險防范技能,使之明白“勿以善小而不為,勿以惡小而為之”,要充分認識到就是這些小問題,小違規給不法份子留下了可乘之機,從而導致了案件的發生,給自己和單位造成了不可挽回的損失,為此要警鐘長鳴,防范于未然。
課程目標
課程收益:
通過柜面業務操作風險案例分析,深入了解柜面業務操作風險的特點,掌握柜面業務常見操作風險的識別方法及管理技術。了解柜面業務操作風險管理體制建設的基本思路,提高營業經理臨柜業務操作風險控制和監督的技術和能力,提升學員柜面操作風險的防控水平
課程大綱
課程大綱
第一講:我國商業銀行臨柜業務操作風險現狀及趨勢分析
1、我國商業銀行操作風險的主要表現形式
2、近兩年我國商業銀行操作風險損失幾何倍數增長
3、銀行操作風險案件特點
4、柜面業務操作風險變化的趨勢及特點
5、操作風險變化的原因
案例分析:柜員挪用現金案件
案例分析:柜員盜用現金案件
案例分析:東亞銀行成功防范假外幣案例
案例分析:中國銀行內部欺詐案例
案例分析:偽造變造銀行承兌匯票案例
案例分析:虛假證明材料開戶事件

第二講:臨柜業務操作風險的類型及管控措施
一、存款業務的操作風險管理
1、銀行職員盜用公款參賭
2、客戶印鑒卡被盜換案
3、報廢存折未及時收回引發法律風險
4、代寫取款憑條遭賠款
5、沒有按規定辦理存款掛失的法律風險
6、違規沖正的法律風險
二、結算業務的操作風險管理
1、客戶資金被盜劃案
2、報廢單據不追回引發官司
3、結算違規的其它風險及防范
三、財務會計違規風險管理
1、銀行職員空存實取引發的案件分析
2、財務會計違規的其它具體表現及其防范
四、中間業務的操作風險管理
1、銀行存錢三萬塊意外“被保險”案例分析
2、中間業務其它風險形式及防范辦法
案例分析:一起成功堵截5,000萬元假存單騙貸的案例
案例分析:一起識別冒名簽字從而避免貸款風險的案例
案例分析:一起成功堵截偽造500萬元銀行承兌匯票的案例
案例分析:一起成功堵截假司法文書騙取存款的案例
案例分析:一起成功堵截萬元假存單的案例

第三講:臨柜業務操作風險產生的原因分析
1、崗位設置和人員配置不全
2、不相容崗位職責相互不能分離
3、柜員執行制度不到位
4、不按規定實行業務交接
5、內外賬務核對不及時或不換人核對
6、銀行內部員工代理客戶辦理結算業務
7、對客戶開戶審查不嚴
8、支付結算業務審查和辦理不嚴
9、業務物品、客戶資料管理不善
10、重要交易和業務控制不嚴
11、預留印鑒卡片管理不善
12、客戶簽章(字)管理不嚴
13、章、證、押保管不善
14、憑證審核流于形式
15、銀行承兌匯票承兌、貼現管理不嚴
16、ATM 機操作管理不規范
17、營業期間的安全風險
案例分析:一起成功堵截利用假冒證件開戶的案例
案例分析:一起成功堵截詐騙儲戶存款的案例

第四講:柜面操作風險防范的途徑
1、嚴格各項規章制度的落實, 加強制度建設
2、充分發揮銀行員工風險控制的主體作用
3、建立快速、有效的柜面操作風險信息傳遞機制
4、建立內部人才競爭環境下的培訓體系
5、加強對基層行業務的輔導和內部審計
6、引進先進技術工具7349;改造提升風險管理的技術環境
7、操作風險管理的三道防線
案例分析:一起憑敏銳的職業感覺為客戶降低損失的案例
案例分析:一起多方聯合成功堵截短信詐騙的案例
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